Αμερικανική έρευνα σε μη εισηγμένη ελληνική τράπεζα: Τι είναι η διοικητική κλήτευση που ενεργοποίησαν οι ΗΠΑ

Δεν πρόκειται για απλή πρόσκληση παροχής πληροφοριών, αλλά για νομικά δεσμευτική απαίτηση

🕛 χρόνος ανάγνωσης: 3 λεπτά ┋ 🗣️ Ανοικτό για σχολιασμό

Ένα ιδιαίτερα ισχυρό ερευνητικό εργαλείο, το οποίο επιτρέπει στις αμερικανικές Αρχές να απαιτούν από ξένες τράπεζες που διατηρούν λογαριασμούς ανταποκριτών στις ΗΠΑ την παράδοση τραπεζικών στοιχείων, ακόμη και όταν αυτά τηρούνται εκτός αμερικανικής επικράτειας ενεργοποίησε το αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών προκειμένου να διερευνήσει τις πιθανές διασυνδέσεις ελληνικής τράπεζας με το Ιράν.

Πρόκειται για τη διοικητική κλήτευση (administrative subpoena), βάσει του άρθρου 31 U.S.C. § 5318(k) της αμερικανικής νομοθεσίας, που αποτελεί ένα ιδιαίτερα ισχυρό εργαλείο, το οποίο μάλιστα δεν προϋποθέτει προηγούμενη δικαστική απόφαση. Δεν πρόκειται για απλή πρόσκληση παροχής πληροφοριών, αλλά για νομικά δεσμευτική απαίτηση.

Υπογραμμίζεται πως, όπως έχει γράψει η «Ημερησία» και σύμφωνα με πηγές της χρηματαγοράς, που επιβεβαιώνονται και από πηγές της Τράπεζας της Ελλάδος, η συγκεκριμένη υπόθεση δεν αφορά καμία εισηγμένη ή συστημική τράπεζα, ούτε και κάποια μεγάλη περιφερειακή Τράπεζα της χώρας.

Η είδηση έγινε γνωστή χθες καθώς ανακοινώθηκε πως η Αμερικανική Υπηρεσία Δίωξης Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) που υπάγεται στο υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ, εξέδωσε διοικητική κλήτευση στο πλαίσιο έρευνας που αφορά ελληνική τράπεζα και τις πιθανές διασυνδέσεις της με το Ιράν.

Τι προβλέπει όμως συγκεκριμένα το άρθρο 5318(k) που ενεργοποιήθηκε στην συγκεκριμένη περίπτωση;

Η συγκεκριμένη υπόθεση δεν αφορά καμία εισηγμένη ή συστημική τράπεζα, ούτε και κάποια μεγάλη περιφερειακή Τράπεζα της χώρας.

Τι προβλέπει η διάταξη

Η διάταξη εντάσσεται στο αμερικανικό πλαίσιο καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Bank Secrecy Act) κι επιτρέπει στον υπουργό Οικονομικών των ΗΠΑ ή στον υπουργό Δικαιοσύνης να ζητούν από ξένη τράπεζα στοιχεία που σχετίζονται με:

Έρευνες για παραβίαση της αμερικανικής ποινικής νομοθεσίας.
Υποθέσεις ξεπλύματος χρήματος και παραβιάσεων της νομοθεσίας για τις χρηματοοικονομικές συναλλαγές.
Διαδικασίες αστικής δήμευσης περιουσιακών στοιχείων
Ειδικές έρευνες για κινδύνους νομιμοποίησης παράνομων εσόδων.

Μάλιστα μετά την τροποποίησή της συγκεκριμένης διάταξης από τον Anti-Money Laundering Act του 2020, οι αμερικανικές Αρχές μπορούν να ζητούν στοιχεία όχι μόνο για συναλλαγές που πραγματοποιήθηκαν μέσω αμερικανικού τραπεζικού συστήματος, αλλά και για άλλους λογαριασμούς που τηρούνται στην ίδια ξένη τράπεζα.

Για παράδειγμα:

Μια ελληνική τράπεζα διατηρεί λογαριασμό ανταποκριτή σε αμερικανική τράπεζα, προκειμένου να διεκπεραιώνει συναλλαγές σε δολάρια.
Εάν υπάρχει σχετική αμερικανική έρευνα, οι αμερικανικές αρχές μπορούν, υπό τις προϋποθέσεις του νόμου, να απαιτήσουν στοιχεία για λογαριασμό πελάτη της ελληνικής τράπεζας, ακόμη και αν οι συγκεκριμένες συναλλαγές πραγματοποιήθηκαν εξ ολοκλήρου στην Ελλάδα.
Δεν απαιτείται δηλαδή κάθε ελεγχόμενη συναλλαγή να έχει περάσει από τις ΗΠΑ

Πρόστιμα - φωτιά

Η τράπεζα έχει δικαίωμα να προσφύγει σε αμερικανικό ομοσπονδιακό δικαστήριο ζητώντας την ακύρωση ή τροποποίηση της κλήτευσης.

Ωστόσο, η επίκληση της τραπεζικής μυστικότητας ή της νομοθεσίας περί εμπιστευτικότητας άλλης χώρας δεν αρκεί από μόνη της για την ακύρωση της κλήτευσης.

Εάν δεν συμμορφωθεί, προβλέπονται σημαντικές συνέπειες:

Πρόστιμο έως 50.000 δολάρια ημερησίως για τη μη συμμόρφωση της ξένης τράπεζας.
Δυνατότητα δικαστικής εντολής συμμόρφωσης.
Υποχρεωτική διακοπή της σχέσης ανταποκριτή από την αμερικανική τράπεζα, εντός 10 εργάσιμων ημερών από τη σχετική ειδοποίηση των αμερικανικών αρχών.

Επιπλέον, ο νόμος απαγορεύει στην ξένη τράπεζα να ενημερώσει τον εμπλεκόμενο πελάτη ή άλλα κατονομαζόμενα πρόσωπα για την ύπαρξη και το περιεχόμενο της κλήτευσης.

Πηγή: imerisia.gr